Les rentes suisses fondront au cours des années à venir. En effet, en raison de la faiblesse des taux d’intérêt, notre capital rapporte aujourd’hui moins que par le passé. Par ailleurs, nous devenons de plus en plus vieux et le capital des rentes doit être réparti entre un plus grand nombre de personnes. Ces effets se renforcent mutuellement et nous alertent: pour avoir suffisamment de revenus durant la retraite, il faut agir et investir soi-même dans le 3e pilier.
Pour préserver l’environnement et améliorer le bilan climatique, nous avons créé un portefeuille d’investissement durable synonyme d’investissement responsable, éthique, social et écologique. Ces aspects de durabilité complètent les critères classiques de rentabilité, de liquidité et de sécurité.
Des études montrent que de tels portefeuilles ont une meilleure performance que les investissements usuels.
Remarque concernant les économies fiscales: le calcul se base sur tes données ainsi que sur des hypothèses et des valeurs indicatives qui ne tiennent peut-être pas compte de tous les paramètres pertinents et qui sont en outre susceptibles de subir des changements. Le résultat du calcul a un caractère purement informatif et non contraignant. La Fondation n’assume aucune responsabilité quant à l’exhaustivité ni à l’exactitude du résultat du calcul.
Notre calculateur se base sur des «Analyses de durabilité et des données de durabilité qui en découlent, fournies par les meilleurs fournisseurs mondiaux d’analyses de durabilité et de notations dans les domaines de l’environnement, du social et de la gouvernance d’entreprise, tel que MSCI ESG Research. Pour établir les comparaisons, notre calculateur utilise l’indice MSCI World publié par MSCI, et qui comprend environ 1600 entreprises de 23 pays industrialisés. C’est l’un des principaux indices boursiers au monde. Prends donc note que notre calculateur se base exclusivement sur des analyses statistiques générales avec des données historiques des fournisseurs susmentionnés et ne reproduit pas de calculs individuels concrets en ce qui concerne les économies environnementales indexées. Toutes les indications sont sans garantie.
Dans ton portefeuille, tu détiens un quota de capital d’épargne (liquidités) et un quota d’actions que tu as toi-même choisis. Tu es libre de choisir: plus ta propension au risque est élevée et plus tu as de temps jusqu’à la retraite, plus la part en actions que tu choisis peut être élevée. Si ta propension au risque n’est pas très élevée, tu choisis une plus grande part de capital d’épargne. Dans ce cas, tu profites d’une plus grande stabilité, mais aussi d’un rendement plus faible parce que les taux d’intérêt sont actuellement très bas.
Tes placements en actions sont soigneusement sélectionnés dans le cadre d’un processus d’investissement standardisé. L’accent est clairement mis sur la durabilité, sachant que plusieurs critères de sélection sont appliqués afin de répondre à tes attentes en matière de sécurité et de rendement.
Le processus de validation démarre par ce qu’on appelle un screening négatif avec des exclusions basées sur des valeurs, l’éthique et des normes analysées à l’aide d’au moins trois critères. Si ceux-ci ne sont pas remplis («négatifs»), le placement n’entre pas dans le portefeuille. Le dépassement des seuils d’émission de CO2 est également pris en compte, ce qui fait que des secteurs entiers sont exclus de LibertyGreen. À l’inverse, un screening positif identifie les notations positives qu’une entreprise atteint en termes de performance ESG. La notation minimale que LibertyGreen accepte est la notation A. Par ailleurs, l’entreprise doit aussi présenter une capitalisation boursière suffisante pour assurer un négoce stable de ses titres.
Grâce à cette combinaison différenciée, nous améliorons ton portefeuille.
Chez Liberty, la sécurité des investissements est prioritaire. C’est la raison pour laquelle ton compte et tous tes titres sont confiés à la banque cantonale des Grisons - Graubündner Kantonalbank. La banque cantonale des Grisons a une fois de plus décroché l’excellente notation AA et fait donc partie des banques les mieux notées du monde.
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